Berapa yang sebenarnya dimakan biaya tahunan sebuah reksa dana?

Biaya tahunan dipotong setiap tahun, dari seluruh saldo, baik reksa dananya berkinerja baik maupun buruk. Selama puluhan tahun, potongan itu menumpuk. Masukkan angkamu untuk melihat jumlahnya.

Jumlah yang diinvestasikanLama memegang, tahunPerkiraan imbal hasil tahunan, %Sebelum biaya. Sebuah asumsi, bukan ramalan.Biaya tahunan, %Biaya berjalan — kadang ditulis TER atau OCF.

Hilang ke biaya

9,519

Sekitar 33% dari seluruh keuntungan yang seharusnya dihasilkan investasi ini.

Tanpa biaya

38,697

Setelah biaya

29,178

Perbandingan yang disederhanakan: satu setoran sekaligus, imbal hasil tetap, biaya tetap, tanpa pajak dan tanpa setoran tambahan. Imbal hasil sungguhan berubah dari tahun ke tahun. Yang penting bukan angka persisnya — melainkan seberapa besar selisihnya.

Alat-alat ini untuk edukasi. Semuanya bekerja dari angka yang kamu masukkan, tidak bisa melihat rekeningmu, tidak bisa memastikan siapa pemilik sebuah alamat, dan tidak memperhitungkan keadaanmu. Tidak ada satu pun di sini yang merupakan nasihat keuangan.