Kikokotoo cha CAGR

Jinsi kikokotoo hiki kinavyofanya kazi

CAGR — kiwango cha ukuaji limbikizi cha mwaka — hujibu swali moja: kiwango gani thabiti cha mwaka hugeuza thamani ya mwanzo kuwa ya mwisho kwa miaka hii? Hukokotolewa kama (mwisho ÷ mwanzo)^(1/miaka) − 1. Kwa kuwa hurekebisha kwa muda, ndiyo njia pekee ya haki ya kulinganisha uwekezaji uliohifadhiwa kwa vipindi tofauti — kuongezeka mara mbili kwa miaka mitatu dhidi ya mara tatu kwa kumi.

Mfano uliokokotolewa

Uwekezaji unatoka $5,000 hadi $10,000 kwa miaka mitano. 'Uliongezeka mara mbili' — lakini CAGR ni (2)^(1/5) − 1 = 14.9% kwa mwaka. Mwingine unatoka $5,000 hadi $12,500 kwa miaka kumi: ongezeko kubwa zaidi kwa jumla, lakini (2.5)^(1/10) − 1 = 9.6% kwa mwaka. Matokeo 'madogo' ndiyo yalikuwa uwekezaji wa kasi zaidi.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

CAGR inatofautianaje na wastani wa faida ya mwaka?

Wastani wa kihesabu wa faida za mwaka hukuza ukweli: +50% kisha −50% wastani wake ni 0% lakini umebaki chini kwa 25%. CAGR ni kiwango cha kijiometri — kile fedha zako zilichokipitia kweli kutoka mwanzo hadi mwisho. Tangazo la mfuko linaponukuu 'wastani wa faida', kikokotoo hiki ndicho ukaguzi.

Naweza kutumia CAGR kwa vipindi vifupi kuliko mwaka?

Unaweza kuweka miaka ya sehemu (miezi sita = 0.5), lakini kufanya kipindi kifupi kuwa cha mwaka ni kukikadiria nje ya wigo: robo mwaka wa bahati huwa kiwango cha mwaka bandia cha kushangaza. CAGR hupata maana yake kwenye vipindi vya miaka mingi, ambapo ulimbikizaji umepata muda wa kufanya kazi kweli.

Kwa nini CAGR ya mfuko wangu ni tofauti na nilichopata kweli?

CAGR iliyochapishwa ya mfuko hudhania kiasi kimoja kilichowekwa kipindi chote. Kama uliongeza fedha njiani, matokeo yako binafsi hupima kila kipindi kwa kiasi ulichokuwa umewekeza ndani yake — kununua zaidi kabla ya mwaka mbaya kunakuumiza kwa namna ambayo namba ya mfuko wenyewe haionyeshi.

Kile ambacho zana hii haiwezi kukuambia

CAGR hubana safari nzima kuwa namba moja laini: kupanda kwa utulivu na kuporomoka-kisha-kupona vinaweza kuwa na CAGR moja huku vikihisi tofauti kabisa — huficha mabadiliko ya bei kabisa, na CAGR ya zamani ni kumbukumbu, si utabiri. Itumie kulinganisha historia, si kuahidi yajayo.