$ ~/blog/what-is-forex-trading
Усі статтіЩо таке торгівля на форексі? І чому більшість людей на ній втрачає гроші
Як працює торгівля на форексі, що насправді робить із рахунком кредитне плече, чому брокери публікують статистику збитків і як відрізнити регульованого брокера.
Торгівля на форексі — це спекуляція на курсі між двома валютами. Ви не обмінюєте гроші, щоб їх витратити, — ви робите ставку на напрямок ціни.
Механіку описати легко. Причина, з якої ця стаття більшу частину свого обсягу присвячує ризику, полягає в тому, що опубліковані цифри про результати надзвичайно суворі — і надходять вони від самих брокерів.
Як влаштована угода
Валюти котируються парами. EUR/USD 1,0900 означає, що одне євро коштує 1,09 долара.
Купуєте EUR/USD — заробляєте, якщо євро міцнішає проти долара. Продаєте — заробляєте, якщо євро слабшає. Рух вимірюють у пунктах (pips): для більшості пар це четвертий знак після коми, тож із 1,0900 до 1,0910 — це десять пунктів.
Сам собою це мізерний рух. Саме тому й існує кредитне плече.
Кредитне плече: уся суть в одному прикладі
Кредитне плече дозволяє керувати позицією, значно більшою за ваш депозит. За плеча 1:100 депозит у 1 000 доларів керує позицією на 100 000 доларів.
Ось що це дає на тих самих 1 000 доларів:
| Ринок рухається | Без плеча | З плечем 1:100 |
|---|---|---|
| +1% | +10 доларів | +1 000 доларів (подвоєння) |
| −1% | −10 доларів | −1 000 доларів (рахунок обнулено) |
Рух на 1% в основній валютній парі — це звичайний день. За плеча 1:100 звичайний день у неправильний бік означає повну втрату.
Кредитне плече не збільшує ймовірності того, що ви маєте рацію. Воно множить наслідки того, що ви помиляєтеся, і робить це швидше, ніж більшість людей встигає зреагувати. Саме цей механізм стоїть майже за кожним рахунком, який зникає за тиждень.
Регулятори в кількох країнах обмежили роздрібне плече — часто на рівні 1:30 для основних пар — саме через такі результати. Офшорні брокери, що рекламують 1:500 або 1:1000, рекламують відсутність цього захисту.
Статистика збитків
У ЄС, Великій Британії та Австралії регульовані брокери зобов'язані публікувати відсоток роздрібних рахунків, які втрачають гроші. Подивіться в підвал сайту майже будь-якого такого брокера.
Цифри стабільно тримаються в діапазоні приблизно від 70% до 80%.
Це не ворожа оцінка від критика. Це власне розкриття брокера, обов'язкове за вимогою його регулятора, розміщене на його ж головній сторінці. І воно описує звичайних клієнтів за визначений період — а не якихось безрозсудних одинаків.
Чому шанси структурно проти роздрібного трейдера
Витрати йдуть безперервно. Кожна угода перетинає спред. Позиція, залишена на ніч, платить за фінансування. Активна торгівля платить це знову й знову, незалежно від того, маєте ви рацію чи ні.
З іншого боку не аматори. Протилежний бік вашої угоди часто займає банк або алгоритмічна компанія з кращими даними, швидшим виконанням і нижчими витратами.
Плече стискає час, який у вас є. Позиція, яка відновилася б наступного тижня, не має значення, якщо її закрили у вівторок.
Деякі брокери заробляють, коли ви втрачаєте. За моделлю "маркет-мейкера" (B-book) брокер бере протилежний бік вашої угоди, а не виводить її на ринок. Тоді його дохід іде безпосередньо з ваших збитків. Це законно й розкривається — і це варто знати про компанію, яка тримає ваші гроші.
Як відрізнити регульованого брокера від решти
- Перевіряйте ліцензію на сайті самого регулятора, набравши адресу вручну. Фальшиві брокери ведуть до фальшивих реєстрів.
- Шукайте обов'язкове розкриття збитків. Роздрібний брокер у суворій юрисдикції зобов'язаний його публікувати. Його відсутність каже вам, у якій юрисдикції ви опинилися.
- Гарантована дохідність — привід одразу відмовитися. Жодна легальна компанія не обіцяє прибутку від валютних спекуляцій.
- Не погоджуйтеся на управління рахунком. "Заведіть кошти, і наш експерт торгуватиме за вас" — найпоширеніша конструкція у форекс-шахрайстві.
- Перевіряйте виведення рано й на малих сумах. Внесіть трохи, поторгуйте трохи, виведіть. Заблоковане виведення — за "податком", "комісією за розблокування", "верифікаційним платежем" — стандартний фінал.
Копітрейдинг і групи із сигналами заслуговують на таку саму прискіпливість. Показану історію результатів можна відібрати, змоделювати або просто вигадати, а той, хто отримує комісію з вашого торгового обороту, заробляє незалежно від того, у прибутку ви чи ні.
Торгівля проти обміну
Це варто чітко розділити, бо їх постійно змішують.
Обмін валюти — конвертувати зарплату, заплатити постачальнику, надіслати гроші рідним — це звичайна операція з вартістю, яку можна виміряти й зменшити. Про це йдеться в матеріалі про те, як працюють валютні курси.
Торгівля валютою — це спекуляція з кредитним плечем на короткостроковому напрямку ціни, з опублікованими результатами, за якими більшість учасників втрачає гроші.
Перше потрібне більшості людей. Друге — ні, і потреба в першому жодним чином не означає, що вам варто робити друге.
Стисла версія
Торгівля на форексі — легальна, законна й жорстко регульована діяльність, у якій самі брокери повідомляють, що більшість роздрібних клієнтів втрачає гроші. Кредитне плече — причина, з якої збитки приходять так швидко. Якщо ви все одно вирішили спробувати: беріть брокера, регульованого там, де ви живете, використовуйте найменше доступне плече й ризикуйте лише грішми, повна втрата яких нічого не змінить у вашому житті.
Це загальний освітній матеріал, а не фінансова консультація і не заохочення до торгівлі. Обмеження на кредитне плече, захист інвесторів і сама законність роздрібної торгівлі на форексі різняться за країнами; перевіряйте, що діє там, де ви живете.