Phí thường niên của một quỹ thực sự lấy đi bao nhiêu của bạn?

Phí thường niên bị trừ mỗi năm, trên toàn bộ số dư, dù quỹ hoạt động tốt hay kém. Qua nhiều thập kỷ, khoản đó tích lại. Nhập các con số của bạn để thấy số tiền.

Số tiền đầu tưSố năm nắm giữLợi nhuận kỳ vọng mỗi năm, %Trước phí. Đây là một giả định, không phải dự báo.Phí thường niên, %Khoản phí duy trì — đôi khi được ghi là TER hoặc OCF.

Mất vào phí

9,519

Khoảng 33% tất cả những gì khoản đầu tư lẽ ra đã kiếm được.

Khi không có phí

38,697

Sau khi trừ phí

29,178

Đây là một phép so sánh đơn giản hóa: một khoản duy nhất, lợi nhuận không đổi, phí không đổi, không thuế và không góp thêm. Lợi nhuận thực tế thay đổi theo từng năm. Điều đáng chú ý không phải con số chính xác — mà là độ lớn của khoảng cách.

Các công cụ này nhằm mục đích giáo dục. Chúng làm việc với những con số bạn nhập vào, không nhìn thấy tài khoản của bạn, không xác minh ai là chủ một địa chỉ, và không tính đến hoàn cảnh riêng của bạn. Không có gì ở đây là lời khuyên tài chính.