การเทรดฟอเร็กซ์คืออะไร และทำไมคนส่วนใหญ่ถึงขาดทุน

การเทรดฟอเร็กซ์ คือการเก็งกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างเงินสองสกุล คุณไม่ได้แลกเงินเพื่อเอาไปใช้จ่าย แต่กำลังเดิมพันกับทิศทางของราคา

กลไกอธิบายได้ง่าย เหตุผลที่บทความนี้ใช้เนื้อที่ส่วนใหญ่พูดเรื่องความเสี่ยง ก็เพราะตัวเลขผลลัพธ์ที่มีการเปิดเผยไว้นั้นชัดเจนอย่างผิดปกติ และมันมาจากตัวโบรกเกอร์เอง

การเทรดหนึ่งครั้งทำงานอย่างไร

สกุลเงินถูกเสนอราคาเป็นคู่ EUR/USD 1.0900 หมายถึงหนึ่งยูโรมีราคา 1.09 ดอลลาร์

ซื้อ EUR/USD แล้วคุณจะได้กำไรถ้ายูโรแข็งค่าเทียบดอลลาร์ ขายมันแล้วคุณจะได้กำไรถ้ายูโรอ่อนค่า การเคลื่อนไหวถูกวัดเป็น พิป (pip) ซึ่งสำหรับคู่สกุลเงินส่วนใหญ่คือทศนิยมตำแหน่งที่สี่ ดังนั้นจาก 1.0900 ไป 1.0910 คือสิบพิป

ลำพังตัวมันเองแล้วนั่นคือการเคลื่อนไหวที่เล็กจิ๋ว ซึ่งเป็นเหตุผลที่เลเวอเรจมีอยู่พอดี

เลเวอเรจ เรื่องทั้งหมดในตัวอย่างเดียว

เลเวอเรจ ทำให้คุณควบคุมสถานะที่ใหญ่กว่าเงินฝากของคุณมาก ที่อัตรา 1:100 เงิน $1,000 ควบคุมได้ $100,000

นี่คือสิ่งที่มันทำ โดยใช้เงิน $1,000 ก้อนเดิม

การขยับ 1% ในคู่สกุลเงินหลักคือวันธรรมดาวันหนึ่ง ที่อัตรา 1:100 วันธรรมดาที่ราคาไปผิดทางคือการสูญเงินทั้งหมด

หน่วยงานกำกับดูแลในหลายประเทศได้จำกัดเพดานเลเวอเรจสำหรับรายย่อยไว้ บ่อยครั้งที่ 1:30 สำหรับคู่สกุลเงินหลัก ด้วยเหตุผลจากผลลัพธ์เหล่านี้พอดี โบรกเกอร์นอกอาณาเขตกำกับดูแลที่โฆษณา 1:500 หรือ 1:1000 กำลังโฆษณาการไม่มีอยู่ของการคุ้มครองนั้น

สถิติการขาดทุน

ในสหภาพยุโรป สหราชอาณาจักร และออสเตรเลีย โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล ถูกบังคับ ให้เปิดเผยเปอร์เซ็นต์ของบัญชีรายย่อยที่ขาดทุน ลองดูที่ท้ายเว็บไซต์ของโบรกเกอร์เหล่านั้นแทบทุกราย

ตัวเลขอยู่ในช่วงประมาณ 70% ถึง 80% อย่างสม่ำเสมอ

นั่นไม่ใช่การประเมินจากนักวิจารณ์ที่ไม่หวังดี แต่เป็นการเปิดเผยข้อมูลของโบรกเกอร์เอง ตามที่หน่วยงานกำกับดูแลบังคับ และตั้งอยู่บนหน้าแรกของเว็บไซต์ตัวเอง มันอธิบายถึงลูกค้าทั่วไปในช่วงเวลาที่กำหนดไว้ ไม่ใช่คนที่บ้าบิ่นเป็นพิเศษ

ทำไมโครงสร้างถึงไม่เข้าข้างเทรดเดอร์รายย่อย

ต้นทุนวิ่งอยู่ตลอดเวลา ทุกคำสั่งต้องข้ามส่วนต่างราคา สถานะที่ถือข้ามคืนต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการถือครอง การเทรดถี่ ๆ จ่ายสิ่งเหล่านี้ซ้ำแล้วซ้ำเล่า ไม่ว่าคุณจะคิดถูกหรือไม่

คู่สัญญาอีกฝั่งไม่ใช่มือสมัครเล่น อีกฝั่งของคำสั่งคุณบ่อยครั้งคือธนาคารหรือบริษัทที่ใช้อัลกอริทึม ซึ่งมีข้อมูลดีกว่า ส่งคำสั่งเร็วกว่า และต้นทุนต่ำกว่า

เลเวอเรจบีบเวลาที่คุณมี สถานะที่ควรจะฟื้นในสัปดาห์หน้าไม่มีความหมายอะไร ถ้ามันถูกบังคับปิดไปแล้วตั้งแต่วันอังคาร

โบรกเกอร์บางรายได้กำไรเมื่อคุณขาดทุน ภายใต้โมเดล "ผู้ดูแลสภาพคล่อง" หรือ "B-book" โบรกเกอร์จะรับคำสั่งของคุณไว้เองแทนที่จะส่งออกสู่ตลาด รายได้ของเขาจึงมาจากการขาดทุนของคุณโดยตรง เรื่องนี้ถูกกฎหมายและมีการเปิดเผย และควรค่าแก่การรู้ไว้เกี่ยวกับบริษัทที่ถือเงินของคุณอยู่

แยกโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตออกจากที่เหลือ

• ตรวจสอบใบอนุญาตบนเว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแลเอง โดยพิมพ์ที่อยู่เว็บด้วยตัวคุณเอง โบรกเกอร์ปลอมพาคุณไปยังทะเบียนปลอม
• มองหาการเปิดเผยสถิติการขาดทุนที่ถูกบังคับ โบรกเกอร์รายย่อยในเขตอำนาจที่เข้มงวดต้องเผยแพร่มัน การไม่มีมันบอกคุณว่าคุณกำลังอยู่ในเขตอำนาจแบบไหน
• ถือว่าการรับประกันผลตอบแทนคือการตัดสิทธิทันที ไม่มีบริษัทที่ถูกต้องรายไหนสัญญาผลกำไรจากการเก็งกำไรค่าเงิน
• ปฏิเสธการให้คนอื่นบริหารบัญชี ประโยค "โอนเงินมา แล้วผู้เชี่ยวชาญของเราจะเทรดให้" คือโครงสร้างที่พบบ่อยที่สุดในการฉ้อโกงฟอเร็กซ์
• ทดสอบการถอนเงินตั้งแต่เนิ่น ๆ ด้วยจำนวนน้อย ฝากนิดหน่อย เทรดนิดหน่อย แล้วถอน การถอนที่ถูกระงับไว้ด้วยข้ออ้างเรื่อง "ภาษี" "ค่าปลดล็อก" หรือ "ค่ายืนยันตัวตน" คือบทจบมาตรฐานของเรื่องนี้

การเทรด กับ การแลกเปลี่ยน

ควรแยกให้ชัด เพราะสองอย่างนี้ถูกเอามาปนกันบ่อย

การแลกเปลี่ยนเงิน เช่น การแปลงเงินเดือน การจ่ายเงินซัพพลายเออร์ การส่งเงินให้ครอบครัว คือธุรกรรมปกติที่มีต้นทุนซึ่งคุณวัดและลดให้น้อยลงได้ เรื่องนี้อยู่ในคู่มือว่าด้วยการทำงานของอัตราแลกเปลี่ยน

การเทรดเงิน คือการเก็งกำไรด้วยเลเวอเรจกับทิศทางราคาระยะสั้น ซึ่งมีข้อมูลที่เผยแพร่แล้วแสดงว่าผู้เข้าร่วมส่วนใหญ่ขาดทุน

อย่างแรกเป็นสิ่งที่คนส่วนใหญ่จำเป็นต้องทำ อย่างที่สองไม่ใช่ และการที่คุณจำเป็นต้องทำอย่างแรกก็ไม่ได้แปลว่าคุณควรทำอย่างที่สอง

สรุปสั้น ๆ

การเทรดฟอเร็กซ์เป็นกิจกรรมที่ถูกกฎหมายและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเข้มงวด ซึ่งตัวโบรกเกอร์เองเปิดเผยว่าลูกค้ารายย่อยส่วนใหญ่ขาดทุน เลเวอเรจคือเหตุผลที่การขาดทุนมาถึงเร็วขนาดนั้น หากคุณจะเดินหน้าต่อ ให้ใช้โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตในที่ที่คุณอาศัยอยู่ ใช้เลเวอเรจต่ำที่สุดเท่าที่มีให้เลือก และเสี่ยงเฉพาะเงินที่ต่อให้หายไปทั้งหมดก็ไม่เปลี่ยนแปลงอะไรในชีวิตคุณ